image header jardin yassonowski

Conseil en
gestion de
patrimoine
à Toulouse

Un allié au service de votre
patrimoine depuis 1998
EN SAVOIR PLUS
Cabinet conseil

Nos services

picto investissement immobilier accueil

Investissement
immobilier

picto placement financiers accueil

Placements
financiers

picto defiscalisation accueil

Défiscalisation

picto declarations fiscales accueil

Déclarations fiscales

picto retraite accueil

Retraite

picto logo yassonowski grand format blanc detoure
Quelques mots
L’Édito

Votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Toulouse

De nombreuses personnes pensent qu’avoir un Conseiller en Gestion de Patrimoine est réservé à quelques privilégiés assujettis à l’IFI et que leur Patrimoine est trop modeste pour consulter notre Cabinet Conseil Indépendant, rien n’est plus faux.

Notre philosophie est différente.

Tout Patrimoine, petit ou gros, peut être optimisé, valorisé, et c’est même un challenge exaltant pour nous d’accompagner un client qui va réussir son premier investissement ou de le guider dans le dédale des donations et des successions.

Les situations et les attentes de nos clients sont très variées : immobilier, fiscalité, retraite, revenus complémentaires, sécuriser son patrimoine , protéger sa famille , ou renégocier son crédit immobilier.

À chaque stade de l’opération, le Cabinet contrôle les éléments de votre dossier.

vidéo

Découvrez le Cabinet Conseil A.Yassonowski
en images

À la une

Prestations en gestion de patrimoine

Nos conseils personnalisés et objectifs vous permettront de prendre les bonnes décisions qui protègent votre avenir et celui de votre famille. Notre savoir-faire nous permet d’accompagner au mieux vos intérêts et de prendre en charge toutes les démarches des différentes opérations.

investissement

Investissements à Toulouse

L’environnement Fiscal et Patrimonial est de plus en plus complexe.
Notre cabinet de gestion de patrimoine, basé à Toulouse, a pour rôle de répondre aux demandes de nos clients, en les conseillant sur toutes les opportunités réalisables pour optimiser leur patrimoine en toute sécurité.

Depuis plus de 20 ans, notre Cabinet Conseil à taille humaine s’est développé grâce aux recommandations de nos clients.
À la une

Actualités

LE BILAN PATRIMONIAL

Dans un contexte économique et fiscal de plus en plus [...]

3ÈME LIGNE DU MÉTRO « TOULOUSE AÉROSPACE EXPRESS »

Le tracé définitif de la troisième ligne de métro toulousain a été [...]

LMNP ET CENTRE DE GESTION AGRÉÉLMNP ET CENTRE DE GESTION AGRÉÉ

Un Centre de Gestion Agréé (CGA) est un organisme [...]

FAQ

Questions fréquentes sur la gestion de patrimoine

Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel, souvent diplômé en Gestion de Patrimoine comme tous les conseillers de notre cabinet, spécialisé dans la gestion de patrimoine individuel ou familial. Il travaille au sein d’un cabinet conseil et se présente en ce sens comme une alternative aux conseillers employés par les banques et les assurances.

Au quotidien, le CGP vous offre une gamme de solutions pour gérer votre situation patrimoniale dans les meilleures conditions. Il vous accompagne pour cela dans la constitution et l’optimisation de votre patrimoine (immobilier comme financier), mais aussi pour la protection de votre avenir et celui de votre famille (conjoint, enfants).

Il travaille également avec de nombreux partenaires (banques, assurances, promoteurs immobiliers) afin de sélectionner les meilleurs produits d’investissement et de placement adaptés à votre situation et vos objectifs patrimoniaux. Le conseiller en gestion de patrimoine est donc votre partenaire de confiance pour comprendre comment optimiser votre épargne et vos biens.

Travailler dans un cabinet conseil n’appartenant ni à une banque ni à une compagnie d’assurance ne suffit pas à garantir l’indépendance capitalistique d’un conseiller en gestion de patrimoine. Il peut en effet toujours percevoir des obligations commerciales de vente de produits si le capital est détenu par un groupe extérieur.

Le conseiller en gestion de patrimoine avec une indépendance capitalistique assure l’impartialité du cabinet. Le CGPI capitalistique ne dépend ainsi d’aucun réseau et a pour unique intérêt de satisfaire les besoins de ses clients. Il est par conséquent plus objectif, et a donc toutes les raisons d’être également plus efficace.

Notre cabinet A. Yassonowski met à votre disposition un conseiller en gestion de patrimoine indépendant et impartial à Toulouse. Il est votre interlocuteur unique durant toute notre collaboration.

Certains CGP instaurent un ticket d’entrée minimum avant d’accepter un client. Ce n’est pas le cas de notre cabinet toulousain. Nous défendons en effet fermement que la gestion de patrimoine s’adresse à toutes les franges de la population, salariés comme entrepreneurs, jeunes comme retraités, avec plusieurs millions d’euros à placer ou une épargne retraite à sécuriser.

Il n’y a donc pas de revenu ou de patrimoine minimum recommandé pour commencer à bénéficier de conseils en gestion de patrimoine. Les solutions à mettre en place seront tout simplement différentes, avec un potentiel de rendement et une gestion du risque à adapter en fonction du bilan patrimonial établi.

Le rôle du gestionnaire de fortune est similaire à celui du gestionnaire de patrimoine. La principale différence se situe simplement au niveau de la taille du patrimoine considéré, qu’il soit financier, immobilier, professionnel ou diversifié. La gestion de fortune s’applique dans tous les cas davantage aux patrimoines dont le montant s’élève en millions d’euros.

En termes de gestion, cela implique essentiellement des connaissances plus pointues de la part du conseiller, notamment en termes de fiscalité, de droit et d’économie. Les conseillers du cabinet A. Yassonowski sont tous spécialistes de leur domaine et vous accompagnent dans la gestion de votre patrimoine à Toulouse, quelle qu’en soit l’ampleur.

Notre cabinet conseil en gestion de patrimoine à Toulouse est soumis à réglementation européenne MIF2. Chacune de nos prestations est par conséquent soumise à une lettre de missions et des honoraires précisés en amont de toute collaboration.

Nos garanties :

  • Tarification horaire fixe,
  • Facturation forfaitaire possible, selon le type de mission,
  • Transparence totale sur les éventuelles rétrocessions.

Afin de vous assurer que nous sommes le cabinet qu’il vous faut, nous vous offrons systématiquement et sans engagement votre première consultation. Elle est l’occasion pour nous comme pour vous d’apprendre à mieux se connaître. Ce rendez-vous permettra d’élaborer une stratégie de gestion de patrimoine personnalisée.

Investir dans l’immobilier (tout particulièrement l’immobilier locatif) est sans nul doute l’un des moyens les plus efficaces de se constituer un patrimoine, même sans apport ou avec un apport réduit. Il serait pourtant résolument faux d’affirmer que l’investissement immobilier est obligatoire pour faire fructifier son patrimoine.

Il existe dans un premier temps des alternatives liées à l’immobilier qui permettent aux investisseurs de débloquer certains freins (peur de l’endettement ou des contraintes liées à la gestion d’un bien locatif par exemple). C’est notamment le cas de la pierre papier grâce à laquelle, à travers les SCPI, il est possible de déléguer la gestion locative et de mutualiser les risques, le tout pour un très faible ticket d’entrée.

D’autres solutions sans aucun lien avec l’immobilier permettent également d’optimiser son patrimoine. C’est le cas du PEA évidemment, mais aussi de placements financiers moins risqués, permettant de protéger votre capital (fonds euros de l’assurance-vie…).

La gestion de patrimoine est un travail de longue haleine, qu’il est bon de considérer comme une stratégie à long terme. Il est donc possible de profiter des conseils d’un CGP à tout moment : il n’est jamais trop tôt ou trop tard. Pour autant, certains moments clés de la vie se prêtent tout particulièrement à une consultation :

  • Premier investissement,
  • Départ en retraite,
  • Héritage,
  • Changement de situation matrimoniale (mariage, divorce, etc.),
  • Succession.

Les conseils d’un gestionnaire de patrimoine peuvent être profitables pour toute opération liée à la création, l’optimisation, la défiscalisation ou la transmission de votre patrimoine.

Ils vous aident notamment à :

  • Constituer une épargne,
  • Préparer votre retraite, – Obtenir des revenus complémentaires réguliers,
  • Réduire votre Impôt sur le revenu (IR) et/ou votre Impôt sur la fortune immobilière (IFI),
  • Investir dans l’immobilier,
  • Préparer votre succession,
  • Planifier une expatriation ou un retour en France,
  • Remplir vos déclarations fiscales.

La mise en place d’une stratégie complète et diversifiée, prenant en compte à la fois l’ensemble de votre patrimoine, vos possessions et vos projets de vie, passe systématiquement par la réalisation d’un bilan patrimonial (audit, définition des objectifs et préconisations) complet.

Un conseiller en gestion de patrimoine a avant tout pour rôle de vous conseiller et de vous accompagner à chaque étape de la valorisation de votre patrimoine financier et immobilier. Notre cabinet s’engage ainsi à vous faire systématiquement les préconisations que nos conseillers estiment les plus à même de vous permettre d’atteindre vos objectifs. Elles suivent de plus une analyse approfondie de votre situation patrimoniale, de vos objectifs et de votre appétence ou aversion au risque. Toutes les conditions sont donc rassemblées pour que vous n’ayez aucun risque de litige.

Sachez enfin que la profession de CGP est réglementée et implique de souscrire à une assurance professionnelle avec garanties financières. Votre conseiller toulousain dispose donc, conformément à la loi et au code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF, d’une couverture en Responsabilité civile professionnelle et d’une Garantie financière suffisantes couvrant ses diverses activités.

picto logo yassonowski blanc detoure

Vous avez besoin de faire le point sur votre patrimoine ? Confiez votre audit patrimoniale à notre cabinet en gestion de patrimoine à Toulouse.

Pour obtenir plus de renseignements,

Contactez nous au
05 61 13 14 83