Cabinet conseil
De nombreuses personnes pensent qu’avoir un Conseiller en Gestion de Patrimoine est réservé à quelques privilégiés assujettis à l’IFI et que leur Patrimoine est trop modeste pour consulter notre Cabinet Conseil Indépendant, rien n’est plus faux.
Notre philosophie est différente.
Tout Patrimoine, petit ou gros, peut être optimisé, valorisé, et c’est même un challenge exaltant pour nous d’accompagner un client qui va réussir son premier investissement ou de le guider dans le dédale des donations et des successions.
Les situations et les attentes de nos clients sont très variées : immobilier, fiscalité, retraite, revenus complémentaires, sécuriser son patrimoine , protéger sa famille , ou renégocier son crédit immobilier.
À chaque stade de l’opération, le Cabinet contrôle les éléments de votre dossier.
Nos conseils personnalisés et objectifs vous permettront de prendre les bonnes décisions qui protègent votre avenir et celui de votre famille. Notre savoir-faire nous permet d’accompagner au mieux vos intérêts et de prendre en charge toutes les démarches des différentes opérations.
L’environnement Fiscal et Patrimonial est de plus en plus complexe.
Notre cabinet de gestion de patrimoine, basé à Toulouse, a pour rôle de répondre aux demandes de nos clients, en les conseillant sur toutes les opportunités réalisables pour optimiser leur patrimoine en toute sécurité.
Nous avons eu le plaisir de participer au salon de l’immobilier [...]
Dans un contexte économique et fiscal de plus en plus [...]
Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel, souvent diplômé en Gestion de Patrimoine comme tous les conseillers de notre cabinet, spécialisé dans la gestion de patrimoine individuel ou familial. Il travaille au sein d’un cabinet conseil et se présente en ce sens comme une alternative aux conseillers employés par les banques et les assurances.
Au quotidien, le CGP vous offre une gamme de solutions pour gérer votre situation patrimoniale dans les meilleures conditions. Il vous accompagne pour cela dans la constitution et l’optimisation de votre patrimoine (immobilier comme financier), mais aussi pour la protection de votre avenir et celui de votre famille (conjoint, enfants).
Il travaille également avec de nombreux partenaires (banques, assurances, promoteurs immobiliers) afin de sélectionner les meilleurs produits d’investissement et de placement adaptés à votre situation et vos objectifs patrimoniaux. Le conseiller en gestion de patrimoine est donc votre partenaire de confiance pour comprendre comment optimiser votre épargne et vos biens.
Certains CGP instaurent un ticket d’entrée minimum avant d’accepter un client. Ce n’est pas le cas de notre cabinet toulousain. Nous défendons en effet fermement que la gestion de patrimoine s’adresse à toutes les franges de la population, salariés comme entrepreneurs, jeunes comme retraités, avec plusieurs millions d’euros à placer ou une épargne retraite à sécuriser.
Il n’y a donc pas de revenu ou de patrimoine minimum recommandé pour commencer à bénéficier de conseils en gestion de patrimoine. Les solutions à mettre en place seront tout simplement différentes, avec un potentiel de rendement et une gestion du risque à adapter en fonction du bilan patrimonial établi.
Le rôle du gestionnaire de fortune est similaire à celui du gestionnaire de patrimoine. La principale différence se situe simplement au niveau de la taille du patrimoine considéré, qu’il soit financier, immobilier, professionnel ou diversifié. La gestion de fortune s’applique dans tous les cas davantage aux patrimoines dont le montant s’élève en millions d’euros.
En termes de gestion, cela implique essentiellement des connaissances plus pointues de la part du conseiller, notamment en termes de fiscalité, de droit et d’économie. Les conseillers du cabinet A. Yassonowski sont tous spécialistes de leur domaine et vous accompagnent dans la gestion de votre patrimoine à Toulouse, quelle qu’en soit l’ampleur.
Notre cabinet conseil en gestion de patrimoine à Toulouse est soumis à réglementation européenne MIF2. Chacune de nos prestations est par conséquent soumise à une lettre de missions et des honoraires précisés en amont de toute collaboration.
Nos garanties :
Afin de vous assurer que nous sommes le cabinet qu’il vous faut, nous vous offrons systématiquement et sans engagement votre première consultation. Elle est l’occasion pour nous comme pour vous d’apprendre à mieux se connaître. Ce rendez-vous permettra d’élaborer une stratégie de gestion de patrimoine personnalisée.
Investir dans l’immobilier (tout particulièrement l’immobilier locatif) est sans nul doute l’un des moyens les plus efficaces de se constituer un patrimoine, même sans apport ou avec un apport réduit. Il serait pourtant résolument faux d’affirmer que l’investissement immobilier est obligatoire pour faire fructifier son patrimoine.
Il existe dans un premier temps des alternatives liées à l’immobilier qui permettent aux investisseurs de débloquer certains freins (peur de l’endettement ou des contraintes liées à la gestion d’un bien locatif par exemple). C’est notamment le cas de la pierre papier grâce à laquelle, à travers les SCPI, il est possible de déléguer la gestion locative et de mutualiser les risques, le tout pour un très faible ticket d’entrée.
D’autres solutions sans aucun lien avec l’immobilier permettent également d’optimiser son patrimoine. C’est le cas du PEA évidemment, mais aussi de placements financiers moins risqués, permettant de protéger votre capital (fonds euros de l’assurance-vie…).
La gestion de patrimoine est un travail de longue haleine, qu’il est bon de considérer comme une stratégie à long terme. Il est donc possible de profiter des conseils d’un CGP à tout moment : il n’est jamais trop tôt ou trop tard. Pour autant, certains moments clés de la vie se prêtent tout particulièrement à une consultation :
Les conseils d’un gestionnaire de patrimoine peuvent être profitables pour toute opération liée à la création, l’optimisation, la défiscalisation ou la transmission de votre patrimoine.
Ils vous aident notamment à :
La mise en place d’une stratégie complète et diversifiée, prenant en compte à la fois l’ensemble de votre patrimoine, vos possessions et vos projets de vie, passe systématiquement par la réalisation d’un bilan patrimonial (audit, définition des objectifs et préconisations) complet.
Un conseiller en gestion de patrimoine a avant tout pour rôle de vous conseiller et de vous accompagner à chaque étape de la valorisation de votre patrimoine financier et immobilier. Notre cabinet s’engage ainsi à vous faire systématiquement les préconisations que nos conseillers estiment les plus à même de vous permettre d’atteindre vos objectifs. Elles suivent de plus une analyse approfondie de votre situation patrimoniale, de vos objectifs et de votre appétence ou aversion au risque. Toutes les conditions sont donc rassemblées pour que vous n’ayez aucun risque de litige.
Sachez enfin que la profession de CGP est réglementée et implique de souscrire à une assurance professionnelle avec garanties financières. Votre conseiller toulousain dispose donc, conformément à la loi et au code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF, d’une couverture en Responsabilité civile professionnelle et d’une Garantie financière suffisantes couvrant ses diverses activités.
Le Cabinet A. YASSONOWSKI est à votre service à Toulouse.
